컨슈머타임스=전은정 기자 | AI 투자 핀테크기업 퀀팃투자자문(대표 송성환)이 BNK부산은행, BNK경남은행과 함께 개인형 퇴직연금(IRP)에 적립식 자동투자 기능이 탑재된 서비스를 출시했다고 18일 밝혔다.
퀀팃투자자문의 퇴직연금 적립식 자동투자 서비스는 가입 단계에서 투자금 자동이체(적립) 기능을 내장한 업계 첫 사례다. 가입만 하면 이체부터 운용, 리밸런싱까지 원스톱으로 자동투자가 가능해 매번 직접 입금해야 하는 투자자들의 번거로움을 해소하고 적립식 분산투자 효과까지 기대할 수 있도록 구조화했다.
또한 연말 세액공제 혜택을 누리고자 하는 투자자의 경우 매월 75만원 자동이체를 설정하면 연간 IRP 한도 900만 원을 맞추기 위해 연말에 한꺼번에 큰 돈을 투자해야 하는 부담을 덜 수 있다.
퀀팃투자자문의 투자 일임 서비스는 AI가 개인의 투자성향 및 시장데이터를 분석해 설계한 알고리즘을 기반으로 펀드, ETF 등을 기초자산으로 포트폴리오로 제공한다. 안정적인 자산 배분과 시장 변화에 대응할 수 있도록 설계된 상품은 물론 은퇴시점이 가까워질수록 위험자산 비중을 조정하는 TDF형 운용전략 기반의 일임 포트폴리오 라인업까지 제공한다.
특히 TDF형 운용전략을 반영한 대표 일임 포트폴리오인 '올스타 오토파일럿 2050/2060' 안정형의 경우 누적수익률(로보어드바이저 테스트베드센터 기준 23.11~26.06)이 각각 36.49%/36.34%를 기록하며 강점을 보여 장기적인 연금자산 관리에 도움이 될 것으로 기대한다.
지난해 11월부터 우리은행 고객들에게 개인형 퇴직연금(IRP) 투자 일임 서비스를 제공하고 있는 퀀팃투자자문은 이번 BNK금융사들과의 협업을 기점으로 퇴직연금 시장에서의 점유율 확대에 본격 나설 계획이다.
송성환 퀀팃투자자문 대표는 "적립식 자동투자 서비스는 개인 퇴직연금을 쉽게 관리할 수 있도록 고안된 AI 기반의 투자솔루션"이라며 "투자금 적립이 끊겨 일임 운용의 자금 흐름이 멈추는 구조적 공백을 보완해 매수 타이밍 고민을 해결하고 분할매수 효과를 동시에 기대할 수 있을 것으로 예상된다"고 설명했다.
이어 "글로벌 지정학적 리스크가 세계 경제에 큰 영향을 미치며 주식시장의 변동성 또한 커지고 있다. 이러한 시장 분위기에서 투자자들이 평정심을 유지하기는 쉽지 않을 것"이라며 "적립식 자동투자 서비스를 활용해 투자에 필요한 일련의 과정을 모두 자동화해 보다 안정적으로 노후자산을 운용해 나갈 수 있도록 돕고자 한다"고 전했다.
한편, 디지털 자산관리 서비스 '플랜팃(Plantit)'을 운영 중인 퀀팃투자자문은 '고객의 자산이 꾸준히 자라나는 경험'을 핵심 가치로, 장기적인 자산관리가 가능하도록 초개인화 된 맞춤형 자산관리 서비스를 제공하고 있다.
출처 : 컨슈머타임스(Consumertimes)(https://www.cstimes.com)